實(shí)控人夫婦“卷巨資”跑路 394位股東討說(shuō)法

2017/09/29 10:28 春曉君王建鑫

實(shí)控人跑了，員工走了，業(yè)務(wù)停了，公司公章、財(cái)務(wù)資料等已經(jīng)被經(jīng)偵封存，宣稱已經(jīng)不能正常履行信披的ST昌信（831506.OC）于26日公布了2017年半年報(bào)。

半年報(bào)顯示，上半年錄得營(yíng)收241萬(wàn)元，同比下降83.31%，凈利潤(rùn)-6109萬(wàn)元。而2016年年報(bào)顯示，公司營(yíng)收3020萬(wàn)元，歸母凈利潤(rùn)1588萬(wàn)元，僅半年時(shí)間，樓塌了。

然而，隨著公司被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，被蘇州公安局立案?jìng)刹?，更多的違法違規(guī)細(xì)節(jié)露出水面，揭示ST昌信可能在一開(kāi)始就是“空中樓閣”。

被立案調(diào)查已經(jīng)過(guò)去4個(gè)多月，ST昌信目前是個(gè)什么狀況，394戶股東下一步怎么辦？近日，一位稱自己是ST昌信“受難者”之一的股東王某接受了春曉君的采訪，向春曉君透露了更多相關(guān)細(xì)節(jié)。

實(shí)控人夫婦“卷巨款”下落不明董事會(huì)被強(qiáng)制維持

ST昌信2014年12月10日掛牌新三板，主要面向"三農(nóng)"發(fā)放貸款、提供融資性擔(dān)保，開(kāi)展金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)代理以及其他業(yè)務(wù)。公司2015年6月15日轉(zhuǎn)為做市轉(zhuǎn)讓。彼時(shí)擁有東吳證券、國(guó)信證券、中原證券、中國(guó)中投證券4家做市商、后續(xù)加入的還有廣州證券和天風(fēng)證券。掛牌以來(lái)，交易很活躍，在新三板上實(shí)際交易了411天。

事情的突發(fā)始于今年3月20日，ST昌信的公告在沉默了3個(gè)多月之后突然間宣布緊急停牌，理由是“預(yù)計(jì)應(yīng)披露的重大信息在披露前已難以保密或已經(jīng)泄露”，緊接著，主辦券商?hào)|吳證券就公告了公司在外面欠了一屁股債——銀行及同業(yè)借款8800萬(wàn)元，違規(guī)擔(dān)保1.7億元。

“我是在停牌前幾天進(jìn)入（ST昌信）的，之前根本看不出一點(diǎn)毛病，交易一直很活躍”ST昌信的股東之一王某對(duì)春曉君說(shuō)。有類(lèi)似情況的人應(yīng)該不少，同花順數(shù)據(jù)顯示，光從2016年底到停牌前，就有40位“小散”買(mǎi)入ST昌信的股票。

剛進(jìn)去的“小散”們估計(jì)還一臉懵逼，但實(shí)控人佘昌、陳琦早在東窗事發(fā)之前（今年1月）就逃往美國(guó)，且失聯(lián)了，至今尚未聯(lián)系上。

3月31日，ST昌信以公司名義向蘇州市公安局工業(yè)園區(qū)分局（下稱蘇州公安局）舉報(bào)公司被職務(wù)侵占，蘇州公安局經(jīng)審查認(rèn)為符合刑事案件立案條件，于4月7日決定立案?jìng)刹?。目前公司尚處于立案?jìng)刹殡A段。

5月，公司及公司董監(jiān)高被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查。

而公司在4月28日公告稱公司員工已全部解除勞動(dòng)合同，公司停業(yè)。期間，公司公告無(wú)法按時(shí)披露2016年年報(bào)。

“他們（指公司董監(jiān)高）就是想借不公布年報(bào)被股轉(zhuǎn)強(qiáng)制摘牌，然后集體消失，好在證監(jiān)會(huì)施壓，讓公司董監(jiān)高辭職無(wú)效，強(qiáng)制他們?cè)谛问缴暇S持董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，不然早摘牌了”股東之一的王某說(shuō)，“高度懷疑他們是共犯”。

在證監(jiān)會(huì)的強(qiáng)壓之下，雖然磨磨蹭蹭，但ST昌信的2016年報(bào)和2017年半年報(bào)還是披露了出來(lái)。半年報(bào)顯示，公司對(duì)外擔(dān)保余額2億元，不良貸款2.67億元。其中，2億元對(duì)外擔(dān)保中包括了未履行相應(yīng)決策程序?qū)ν鈸?dān)保金額1.7億元。

此外，截至2017年6月30日，公司發(fā)放貸款本金2.73億元，已經(jīng)逾期9510萬(wàn)元，管理層無(wú)法預(yù)計(jì)貸款余額的可收回性。公司銀行及同業(yè)借款8800萬(wàn)元到期無(wú)力償還。

掛牌前存在向大股東關(guān)聯(lián)方發(fā)放高額貸款未披露

ST昌信于2014年12月10日掛牌新三板，公轉(zhuǎn)書(shū)上披露的關(guān)聯(lián)交易中向關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款及墊款僅690萬(wàn)元，分別是發(fā)放給公司董事陳潔、錢(qián)向榮。

但是，在主辦券商今年8月16日發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示公告顯示，江蘇證監(jiān)局已經(jīng)認(rèn)定公司從2014年起至今，公司存在以放貸業(yè)務(wù)形式將資金提供給公司實(shí)際控制人控制的蘇州匯凱豐田汽車(chē)銷(xiāo)售服務(wù)有限公司、蘇州瑞翔汽車(chē)有限公司使用的情形，但均未披露。

“公司是2014年底才掛牌的，但卻稱從2014年至今，可見(jiàn)掛牌前就存在問(wèn)題”王某說(shuō)。

為此，被江蘇證監(jiān)局行政監(jiān)管并責(zé)令與9月22日之前上交整改情況報(bào)告，但至今無(wú)下文。

公司2017年半年報(bào)對(duì)2.67億元不良貸款未做出具體說(shuō)明，王某懷疑就是放貸給了實(shí)控人關(guān)聯(lián)公司的資金。

小股東懷疑是造假上市考慮起訴主辦券商和審計(jì)機(jī)構(gòu)

但就算是這樣，現(xiàn)在實(shí)控人也失聯(lián)了，公司無(wú)力償還，剩下幾百戶股東找誰(shuí)負(fù)這個(gè)責(zé)任？

“我們現(xiàn)在就等著證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查結(jié)果出來(lái)，一旦被證監(jiān)會(huì)認(rèn)定主辦券商和審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)信披違法違規(guī)負(fù)有責(zé)任，甚至有聯(lián)合造假上市嫌疑，我們小股東就會(huì)聯(lián)合起來(lái)起訴主辦券商和審計(jì)機(jī)構(gòu)”投資人王某說(shuō)。

公轉(zhuǎn)書(shū)顯示，公司關(guān)聯(lián)企業(yè)達(dá)22家，其中關(guān)聯(lián)方集中在實(shí)控人佘昌、陳琦、董事長(zhǎng)繆曉峰、董事邵志剛身上。

“ST昌信只是眾多詐騙公司中的其中一家，大股東（指佘昌、陳琦夫婦）實(shí)際卷走了多少錢(qián)還不知道”王某說(shuō)。

據(jù)了解，目前當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)還沒(méi)有啟動(dòng)抓捕犯罪嫌疑人。證監(jiān)會(huì)的調(diào)查也還在進(jìn)行當(dāng)中，尚未有結(jié)果。

“我相信證監(jiān)會(huì)會(huì)給我們一個(gè)交代。”王某說(shuō)。

被強(qiáng)制轉(zhuǎn)協(xié)議轉(zhuǎn)讓小貸公司或迎來(lái)最強(qiáng)監(jiān)管

ST昌信停牌前股價(jià)0.64元/股，目前公司因?yàn)樽鍪猩滩蛔?家被強(qiáng)制轉(zhuǎn)為協(xié)議轉(zhuǎn)讓。

ST昌信出事之后，股轉(zhuǎn)對(duì)新三板上類(lèi)金融企業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)了監(jiān)管。4月14日，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)向主辦券商下發(fā)通知，要求各家主辦券商加強(qiáng)小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、典當(dāng)公司等具有金融屬性的掛牌公司，以及P2P業(yè)務(wù)掛牌公司的風(fēng)險(xiǎn)防控。要求各主辦券商于2017年4月19日前，對(duì)上述類(lèi)型的掛牌公司開(kāi)展一次現(xiàn)場(chǎng)檢查，并要求今后各主辦券商應(yīng)當(dāng)每月通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)上述掛牌公司進(jìn)行檢查，并每季度向監(jiān)管員提交書(shū)面報(bào)告。

2016年5月27日，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)在出臺(tái)“私募新八條”的同時(shí)，也限制了小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、典當(dāng)公司等具有金融屬性的企業(yè)掛牌。但對(duì)已掛牌的這類(lèi)公司監(jiān)管也正在日趨嚴(yán)格。

“我認(rèn)為這個(gè)（ST昌信）已經(jīng)是最強(qiáng)監(jiān)管了”王某說(shuō)。

附：新三板43家小貸公司名單也上半年業(yè)績(jī)表現(xiàn)。