中信建投連曝四起違規(guī) 監(jiān)管紅線可以跳皮筋？

中國經(jīng)濟網(wǎng)編者按：今年下半年以來，中信建投連曝四起違規(guī)事件。在新三板業(yè)務(wù)方面已兩次被股轉(zhuǎn)系統(tǒng)處罰：8月23日，中信建投為3328名投資者違規(guī)開戶被股轉(zhuǎn)系統(tǒng)出具警示函、責令改正。僅三個月后，11月16日，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)下發(fā)《關(guān)于對中信建投證券股份有限公司采取自律監(jiān)管措施的決定》，理由是掛牌公司速達科技及其主辦券商中信建投證券“瞞著”監(jiān)管部門完成了重大資產(chǎn)重組。

不僅如此，中信建投還因兩融違規(guī)遭投資者舉報。據(jù)《新浪網(wǎng)》報道，股民周先生和愛人余女士在中信建投望京中環(huán)南路證券營業(yè)部的兩個賬戶被強制平倉，給其造成了數(shù)千萬的經(jīng)濟損失。8月21日，余女士向香港聯(lián)合交易所舉報中信建投兩融業(yè)務(wù)嚴重違規(guī)；違規(guī)操作客戶證券賬戶做T+0日內(nèi)回轉(zhuǎn)套現(xiàn)9000余萬元；以及違規(guī)強制平倉等不法行為。同時認為其不具備上市條件（中信建投證券股份于9月27日在港交所遞交上市申請文件）。 截止目前，香港聯(lián)交所已經(jīng)受理并且予以回復(fù)。

7月29日，證監(jiān)會對4宗案件作出行政處罰和市場禁入決定，其中，中信建投證券望京營業(yè)部員工王向遠因違規(guī)代客炒股也在處罰之列。王向遠在沒有與客戶簽訂代理業(yè)務(wù)協(xié)議的情況下，私下接受客戶委托買賣證券，操作客戶證券賬戶進行融資融券交易，并獲得交易傭金提成5698.18元。北京證監(jiān)局對王向遠給予警告，沒收違法所得并處10萬元罰款。

針對上述情況，中國經(jīng)濟網(wǎng)記者致電中信建投官網(wǎng)提供的聯(lián)系方式，截至發(fā)稿，電話無人接聽。

新三板業(yè)務(wù)違規(guī)被罰:客戶"瞞著"監(jiān)管部門完成重組

據(jù)《中國網(wǎng)》報道，11月16日晚間，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)發(fā)布監(jiān)管公告，決定對中信建投出具警示函、要求其提交書面承諾，原因是“作為速達科技的主辦券商兼獨立財務(wù)顧問，中信建投未能在信息披露事前審查中發(fā)現(xiàn)速達科技對重組行為存在誤判，也未能在明知公司交易行為構(gòu)成重大資產(chǎn)重組的情況下督導公司規(guī)范旅行相關(guān)程序”。據(jù)了解，這是中信建投今年因新三板業(yè)務(wù)違規(guī)第二次被股轉(zhuǎn)系統(tǒng)處罰，今年8月份，中信建投證券為3328名投資者違規(guī)開戶而被股轉(zhuǎn)系統(tǒng)出具警示函、責令改正。

通知顯示，2016年4月14日，中信建投督導的速達科技披露了購買資產(chǎn)暨關(guān)聯(lián)交易公告，稱擬購買速達科技實際控制人李復(fù)活持有的河南速達電動汽車科技有限公司10.44%的股權(quán)；4月15日，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)在信息披露審查中發(fā)現(xiàn)公司疑似構(gòu)成重大資產(chǎn)重組，于當日開盤前（9:05）在BPM系統(tǒng)進行反饋。速達科技隨即于4月15日當天以不確定重大事項為由暫停轉(zhuǎn)讓；4月20日，速達科技發(fā)布了重大資產(chǎn)重組暫停轉(zhuǎn)讓公告，轉(zhuǎn)入重組程序；5月3日，中信建投在BPM系統(tǒng)回復(fù)，正式確認速達科技本次交易構(gòu)成重大資產(chǎn)重組。

8月26日，速達科技進行了重大資產(chǎn)重組首次信披，但股轉(zhuǎn)系統(tǒng)在審查中發(fā)現(xiàn)，在未履行完畢重組程序的情況下，速達科技已經(jīng)于6月3日完成了重組標的的資產(chǎn)過戶。

首次信息披露前，速達科技未披露重組事項已經(jīng)完成的事實，并在歷次披露的重組進展公告中稱重組程序正在推進過程中，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)稱，中信建投作為速達科技的主辦券商兼獨立財務(wù)顧問，未能在信息披露事前審查中發(fā)現(xiàn)速達科技對重組行為存在誤判，也未能在明知公司交易行為構(gòu)成重大資產(chǎn)重組的情況下督導公司規(guī)范旅行相關(guān)程序。”根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》第6.1條的規(guī)定，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)對中信建投證券采取出具警示函、要求提交書面承諾的自律監(jiān)管措施。與此同時，根據(jù)《非上市公眾公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》第二十七條的規(guī)定，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)將向證監(jiān)會報告前述違規(guī)事實。

今年11月，在中信建投證券執(zhí)委會委員、董事總經(jīng)理張昕帆在公開場合表示，新三板市場要靠企業(yè)真正的價值，真正要把投資者門檻降低是對新三板市場的巨大傷害。新三板未來應(yīng)該是一個緩步、穩(wěn)健、行市基礎(chǔ)、自然成長的過程，讓企業(yè)自然成長發(fā)展的光芒吸引中國最優(yōu)秀的投資者，讓新三板市場成為中國最健康的一個發(fā)展市場，成為推動中國最優(yōu)秀企業(yè)不斷成長成世界性企業(yè)的市場。

違規(guī)為3328戶開通新三板投資權(quán)限

據(jù)《21世紀經(jīng)濟報道》稱，中信建投違規(guī)為3328戶開通新三板投資權(quán)限。8月23日，全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)披露了對中信建投證券出具警示函、責令改正的自律監(jiān)管措施，在投資者適當性管理過程中主要涉及三大違規(guī)事實。

第一，經(jīng)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)查明，2016年5月底以前，中信建投在投資者適當性管理過程中，未依據(jù)委托代理協(xié)議簽署日前一交易日日鐘的投資者名下證券類資產(chǎn)市值判斷適當性，而是錯誤根據(jù)投資者臨柜辦理業(yè)務(wù)權(quán)限開通手續(xù)時點的實時資產(chǎn)市值，為3328戶不符合要求的投資者賬戶開通全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)合格投資者權(quán)限，違反了《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)投資者適當性管理細則（試行）》第五條關(guān)于自然人投資者證券類資產(chǎn)市值計算時點要求的規(guī)定。

第二，中信建投于2016年4月25日提交的《中信建投關(guān)于執(zhí)行投資者適當性管理制度的自查報告》中，存在未如實上報違規(guī)開戶情況的情形，漏報違規(guī)開戶比例90.42%，違反了《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)投資者適當性管理細則（試行）》第19條關(guān)于如實提供投資者開戶資料等信息的規(guī)定。

第三，2016年7月26日，托管于中信建投西寧北大街證券營業(yè)部的投資者“青海瀚森新能源科技有限公司”以7.8元/股的價格申報買入蘇州和氏涉及營造股份有限公司股票，成交10萬股。該投資者實為合格投資者，但中信建投未嚴格執(zhí)行投資者適當性管理的各項要求，未將投資者賬戶證券報送為合格投資者。

鑒于以上違規(guī)事實和情節(jié)，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)決定對中信建投采取出具警示函、責令改正的自律監(jiān)管措施。

兩融違規(guī)遭舉報 涉及資金近億元

據(jù)《新浪網(wǎng)》報道，8月29日，新浪財經(jīng)股民投訴平臺曝光了一起股民投訴事件：2015年6月30日，股民周先生和愛人余女士在中信建投證券股份有限公司（下稱中信建投）望京中環(huán)南路證券營業(yè)部的兩個賬戶被強制平倉，給其造成了數(shù)千萬的經(jīng)濟損失。

2016年6月16日，周先生及余女士向中國證監(jiān)會主席劉士余提交舉報信，舉報中信建投兩融業(yè)務(wù)違規(guī)，其在舉報信中提出中信建投有五點違規(guī)行為：1、由于兩融資金額度受到監(jiān)管限制，在正常兩融業(yè)務(wù)范圍之外，中信建投為了增大業(yè)務(wù)交易量，賺取更多的經(jīng)紀傭金和利息收入，以創(chuàng)新之名，推廣套現(xiàn)業(yè)務(wù)。2、套現(xiàn)業(yè)務(wù)因操作上存在一定的技術(shù)難度，需要具備專業(yè)性才能完成，此業(yè)務(wù)客戶都需要把賬戶交由公司人員代為完成套現(xiàn)操作。3、2015年6月初，中信建投在沒有取得余女士本人同意及授權(quán)的情況下，中信建投擅自給她的賬戶進行操作，套現(xiàn)6000萬元；并且在2015年6月30日平倉之前，中信建投也沒有任何電話和短信通知到余女士。4、不管是套現(xiàn)業(yè)務(wù)還是融資融券，中信建投都未給投資人追加擔保品的正常時間，并且在沒有達到平倉條件的情況下，就強制平倉。（平倉條件：資金6個月到期不還款；日終清算后擔保比例達到或低于110%）5、中信建投推出的“套現(xiàn)業(yè)務(wù)”實際上是利用ETF融券交易T+0日內(nèi)回轉(zhuǎn)機制，對倒交易實施套現(xiàn)，這種行為極大的影響當時交易品種的價格和交易量，嚴重的擾亂市場和破壞市場秩序。

2016年6月，余女士向北京市朝陽區(qū)人民法院提起中信建投侵權(quán)之訴，要求中信建投恢復(fù)其被強制平倉前的賬戶狀態(tài)，并返還其賬戶內(nèi)的現(xiàn)金及股票。而后8月21日，余女士向香港聯(lián)合交易所提交書面舉報，舉報中信建投兩融業(yè)務(wù)嚴重違規(guī)；違規(guī)操作客戶證券賬戶做T+0日內(nèi)回轉(zhuǎn)套現(xiàn)9000余萬元；以及違規(guī)強制平倉等不法行為進行投訴舉報。同時認為其不具備上市條件（中信建投證券股份于9月27日在港交所遞交上市申請文件）。

截止目前，香港聯(lián)交所已經(jīng)受理并且予以了回復(fù)，在舉報人授權(quán)書簽字完畢后，將對舉報進一步跟進和采取監(jiān)管行動。

中信建投員工違規(guī)代客炒股

據(jù)《京華時報》報道，7月29日，證監(jiān)會對4宗案件作出行政處罰和市場禁入決定，其中，中信建投證券望京營業(yè)部員工因違規(guī)代客炒股也在處罰之列。

證券法規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券。然而，中信建投證券望京營業(yè)部工作人員偏偏要鋌而走險。根據(jù)北京證監(jiān)局調(diào)查，中信建投證券北京望京營業(yè)部工作人員王向遠，分別于2015年5月29日、6月1日、6月2日、6月4日等時間段，在沒有與客戶周某奇、余某鳳簽訂代理業(yè)務(wù)協(xié)議的情況下，私下接受客戶周某奇委托買賣證券，以幫助客戶融資為目的，操作周某奇、余某鳳證券賬戶進行融資融券交易。

在此期間，王向遠通過上述交易獲得交易傭金提成5698.18元，當月以工資形式領(lǐng)取。北京證監(jiān)局認為，王向遠的上述行為違反了證券法的規(guī)定，決定對王向遠給予警告，沒收違法所得5698.18元，并處10萬元罰款。

上海天銘律師事務(wù)所合伙人宋一欣律師表示，證券公司及其從業(yè)人員，私下接受客戶委托買賣證券，經(jīng)常伴有行賄受賄、內(nèi)幕交易等違法犯罪行為，弊端很多，危害很大。為此，禁止證券公司及其從業(yè)人員不經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所，私下接受客戶委托買賣證券。