齊魯銀行“1分錢”交易幕后：新三板市況低迷

新三板特殊的交易制度，讓“1分錢”的轉(zhuǎn)讓交易屢見不鮮，而這種奇葩的成交價(jià)格同樣發(fā)生在號(hào)稱新三板巨無霸齊魯銀行的身上。僅動(dòng)用100余元資金就將齊魯銀行股價(jià)暴跌99.65%，這種讓人震驚的交易就發(fā)生在日前。而這也不是一分錢現(xiàn)象在齊魯銀行身上第一次出現(xiàn)。

隨著目前A股市場(chǎng)重新對(duì)各路銀行打開大門，滬深兩市又將成為地方銀行最終選擇。有業(yè)內(nèi)人士指出，在銀行A股IPO重新破冰后，由于新三板市場(chǎng)一年多來的低迷，加之“1分錢”這種不正規(guī)交易的屢次上演，掛牌新三板對(duì)于銀行的吸引力或?qū)⒅本€下降。目前，在齊魯銀行身后，尚無一家城商行挺進(jìn)新三板。

銀行股價(jià)瞬間暴跌99%

去年6月份，一直是高新成長(zhǎng)型中小微企業(yè)聚集地的新三板，迎來了首家銀行股的登門，齊魯銀行由此成為全國(guó)首家在新三板掛牌的城商行。

然而，由于新三板有別于滬深交易所的特殊交易制度，讓采用協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的掛牌公司屢屢上演“1分錢”交易的奇特現(xiàn)象。由于齊魯銀行同樣選擇的也是通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行交易，因此該行自新三板掛牌以來就屢屢出現(xiàn)以0.01元/股成交的奇景。日前，齊魯銀行再現(xiàn)“1分錢”交易，而撬動(dòng)該行股價(jià)大跌99.65%的資金竟然只需百元。

8月16日早盤，齊魯銀行出現(xiàn)的這筆一分錢交易發(fā)生在上午10點(diǎn)29分，該行股價(jià)早盤突然暴跌99.65%，被打壓到0.01元/股。令人大跌眼鏡的是，讓齊魯銀行大跌逾九成的成交股份竟然只有10130股。因?yàn)楣蓛r(jià)為1分錢，所以成交金額僅為101.3元。齊魯銀行此次“1分錢”交易的買方和賣方均為中國(guó)中投證券有限責(zé)任公司濟(jì)南歷山路證券營(yíng)業(yè)部席位。

而這已經(jīng)不是齊魯銀行首次發(fā)生一分錢交易。自從掛牌新三板以來，該行已屢現(xiàn)“1分錢”的奇特交易，并造成股價(jià)巨幅震動(dòng)。2015年7月8日，齊魯銀行共出現(xiàn)5筆價(jià)格為“1分錢”的交易，合計(jì)轉(zhuǎn)讓150萬股。隨后的7月20日的“1分錢”交易規(guī)模更大。最初的第一筆以0.01元/股的價(jià)格交易了1000股，隨后又以0.01元/股連續(xù)成交了13筆，每筆100萬股，緊接著，又出現(xiàn)三筆超低價(jià)交易，分別以0.03元/股成交6000股，0.01元/股成交199000股，0.04元/股成交7000股。也就是說，當(dāng)日17筆交易雖然共成交1321.3萬股，但僅涉及資金約13.2萬元。當(dāng)天齊魯銀行以0.04元/股收盤，而當(dāng)天開盤價(jià)卻是3.57元/股。針對(duì)此次異常轉(zhuǎn)讓，齊魯銀行彼時(shí)曾發(fā)布特別提示公告，稱股票異常轉(zhuǎn)讓系股東以互報(bào)成交方式進(jìn)行的自愿交易，交易雙方協(xié)商確定交易價(jià)格，不能體現(xiàn)公司股票的真實(shí)價(jià)值，與公司經(jīng)營(yíng)狀況無關(guān)。

有業(yè)內(nèi)人士指出，對(duì)于采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式掛牌的新三板公來來說，最大的弊端就是定價(jià)規(guī)則的問題，市場(chǎng)頻繁出現(xiàn)的以0.01元/股的價(jià)格進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的交易當(dāng)中，或許存在避稅行為。

對(duì)銀行掛牌吸引力下降

“1分錢”交易的屢屢發(fā)生，不但讓人們見識(shí)到了新三板市場(chǎng)中所存在的交易亂象，也對(duì)銀行的估值形象帶來負(fù)面影響。而隨著A股市場(chǎng)大門的打開，新三板對(duì)于銀行的吸引力正逐漸下降。

一年前，齊魯銀行選擇了登陸新三板，其掛牌進(jìn)程相對(duì)較為順利。也正因如此，齊魯銀行登陸新三板先河一開，隨即就傳出多家地方銀行均有意“照方抓藥”，挺進(jìn)新三板。相比于A股、H股上市的高門檻，登陸新三板對(duì)于中小銀行來說顯然更為容易。

但《證券日?qǐng)?bào)》記者卻發(fā)現(xiàn)，截止到目前，新三板掛牌企業(yè)已高達(dá)8805家，但在新三板掛牌的城商行仍只有齊魯銀行一家。此外，也只有一家金融機(jī)構(gòu)屬于“銀行”——昆山鹿城村鎮(zhèn)銀行。

對(duì)于齊魯銀行之后城商行尚無一家跟進(jìn)的情況，業(yè)內(nèi)人士指出，城商行登陸新三板固然在時(shí)間上更易快速實(shí)現(xiàn)，但對(duì)于體量相對(duì)龐大的城商行來說，無論從融資額度還是品牌提升等方面考慮，A股顯然吸引力更大。

此外，從去年4月份至今，新三板蕭條的表現(xiàn)，也讓急于補(bǔ)充資本金的各路銀行意興闌珊。新三板做市指數(shù)從2015年4月17日創(chuàng)出2673.17高點(diǎn)后便開啟了漫長(zhǎng)的下跌模式，目前已經(jīng)跌破1100點(diǎn)，創(chuàng)出一年半以來的新低，超過5000家新三板企業(yè)上市以來零成交，處于“僵尸”狀態(tài)。 齊魯銀行業(yè)績(jī)喜憂參半

上周五，齊魯銀行披露2016年半年度報(bào)告。截至6月末，齊魯銀行總資產(chǎn)為1733.13億元，同比增長(zhǎng)13.36%。今年上半年，齊魯銀行完成營(yíng)業(yè)收入25.75億元，同比增長(zhǎng)43.89%；實(shí)現(xiàn)歸屬于掛牌公司股東的凈利潤(rùn)8.11億元，同比增長(zhǎng)55.38%；基本每股收益0.29元，同比增加31.82%，暫列新三板掛牌公司半年度“盈利王”。

雖然齊魯銀行凈利潤(rùn)同比增幅超五成，但該行卻仍陷于不良貸款率高企的困境之中。中報(bào)顯示，截至上半年年末，齊魯銀行逾期貸款余額22.74億元，不良貸款余額16.36億元，該行不良貸款率2.13%，雖較年初下降0.06%，但仍遠(yuǎn)高于銀監(jiān)會(huì)最新批露1.75%的行業(yè)不良貸款率平均值。