興業(yè)銀行開通新三板股權質(zhì)押貸款 緩解企業(yè)融資難

“新三板”即“全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，是經(jīng)有關部門批準設立的全國性證券交易場所，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務，緩解其融資困難。新三板市場上以高新技術和文化企業(yè)居多，該類企業(yè)具有輕資產(chǎn)、高成長的特點，雖然逐步步入成熟期，但往往缺乏足值抵質(zhì)押物，仍對新型融資模式需求較大。

如何破解這一難題？

早在2013年，興業(yè)銀行就針對新三板掛牌及擬掛牌的企業(yè)，推出“新三板掛牌融資”業(yè)務，提供最高500萬元的股權質(zhì)押融資。今年，“‘V創(chuàng)享’小微企業(yè)特別行動計劃”推出后，“新三板股權質(zhì)押貸款”提檔升級。新三板已掛牌企業(yè)股權可作為質(zhì)押物，通過合理核定擬質(zhì)押的企業(yè)股權價值，并按照一定質(zhì)押比例給予企業(yè)融資，最高可給予貸款額度達3000萬元。

這種創(chuàng)新型的融資模式特點鮮明：

有效盤活資產(chǎn)?？梢允馆p資產(chǎn)、高成長的企業(yè)，在符合“新三板股權質(zhì)押”業(yè)務準入條件下獲得融資，增強企業(yè)持有新三板股權的運用價值。

質(zhì)押率合理。授信額度上，設定每股股權價值上限，每股股權價值不超過企業(yè)每股凈資產(chǎn)的5倍，并按照一定質(zhì)押率給予授信，最高可達50%。

質(zhì)押登記手續(xù)靈活。可直接在中登公司北京分公司辦理質(zhì)押登記，或委托當?shù)鼐哂凶C券質(zhì)押登記業(yè)務代理資格的主辦券商，通過遠程系統(tǒng)向中登公司北京分公司提交材料。

據(jù)挖貝新三板研究院數(shù)據(jù)顯示，目前，興業(yè)銀行武漢分行已成功辦理2筆新三板股權質(zhì)押貸款，放款額度最高達1000萬元。

A公司主營復合絕緣子研發(fā)及生產(chǎn)，系國家電網(wǎng)一級配套供應商，2014年實現(xiàn)收入4397萬元，凈利潤523萬元。該公司于2015年1月在新三板成功掛牌，2015年7月完成首次定增，發(fā)行價格約為5元/股。

隨著A公司逐步開拓市場，接到幾筆大額訂單，需要一定流動資金用以采購材料，因此向興業(yè)銀行提出了800萬元流動資金貸款的申請。

經(jīng)過全面盡職調(diào)查后，興業(yè)銀行認為，該公司內(nèi)部管理規(guī)范，產(chǎn)品具有一定技術含量，行業(yè)前景良好，具備較高成長性和發(fā)展?jié)摿?，且企業(yè)負債較低，并已在新三板掛牌上市，符合興業(yè)銀行重點支持方向。

最終，興業(yè)銀行給予A公司“新三板股權質(zhì)押貸款”人民幣800萬元。由公司實際控制人持有A公司的540萬股權質(zhì)押，質(zhì)押率為30%，并追加關聯(lián)公司保證擔保。