深圳假PE承諾回報(bào)月息10% 投資人皆血本無(wú)歸

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些股權(quán)投資基金公司承諾高息，披私募合法外衣非法集資，一旦資金鏈斷裂，投資者血本無(wú)歸

　　作為國(guó)內(nèi)私募基金發(fā)達(dá)之地的深圳，近幾年來(lái)，各類私募股權(quán)投資基金公司紛紛登場(chǎng)。但記者經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，諸多外地私募基金公司在進(jìn)駐深圳后，“掛羊頭賣(mài)狗肉”，披著私募的合法“外衣”行非法集資之實(shí)。這些公司窮盡各種手段吸引投資者加入，但最后，不少私募公司“山窮水盡”無(wú)力返還投資者的本金和支付高息，情勢(shì)堪憂。

　　問(wèn)題1：運(yùn)作模式涉嫌非法融資

　　5月20日，老李坐在深圳一家咖啡廳內(nèi)，雙眉緊鎖。他嘆氣地說(shuō)，去年年底他參與了天津泰諾潤(rùn)發(fā)股權(quán)投資基金管理有限公司的投資，“當(dāng)時(shí)我在其深圳分公司業(yè)務(wù)員的游說(shuō)之下，還來(lái)到了位于國(guó)貿(mào)大廈23樓的該分公司內(nèi)，我看到了公司正規(guī)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還有不少投資項(xiàng)目照片。次日，我就投資了20萬(wàn)元。”

　　但就在此后，老李就陷入了迷茫之中。今年4月27日，該公司深圳分公司的杜總被公安機(jī)關(guān)帶走調(diào)查，“因?yàn)樵摴具\(yùn)作模式涉嫌非法融資，這是法律所不允許的。”老李說(shuō)，現(xiàn)在，他除了之前每個(gè)月拿到固定的利息回報(bào)外，本金還沒(méi)有完全拿回來(lái)，但他并不清楚接下來(lái)會(huì)發(fā)生什么事情，他所擔(dān)心的是自己的投資是否會(huì)打水漂。

　　5月24日，記者前往該公司調(diào)查。在該公司，記者看到，前臺(tái)的一面墻壁上貼著該公司企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。上面顯示，該公司于去年8月26日在天津?yàn)I海新區(qū)注冊(cè)成立，其經(jīng)營(yíng)范圍為，“受托管理股權(quán)投資基金，從事投融資管理和相關(guān)咨詢服務(wù)”。

　　見(jiàn)到陌生人到來(lái)，該公司的業(yè)務(wù)員顯得十分警惕和敏感。他們?cè)儐?wèn)記者前來(lái)做什么，當(dāng)獲悉記者的身份后，這些員工紛紛“閃”到其他的房間里。“我們現(xiàn)在都閑著呢，沒(méi)做什么業(yè)務(wù)。”一名業(yè)務(wù)員無(wú)奈地告訴記者。

　　問(wèn)及緣由，一名業(yè)務(wù)員說(shuō)，自己算是倒了霉了，“我到這個(gè)公司第三天，就被公安經(jīng)偵部門(mén)人員帶去問(wèn)話，詢問(wèn)我們是如何操作業(yè)務(wù)的，但后來(lái)就讓我出來(lái)了。”他說(shuō)，現(xiàn)在公司連老總都還“呆在里面沒(méi)出來(lái)”，“我們?cè)谶@里也是做兼職的，無(wú)所謂了”。

　　隨后，一名姓劉的業(yè)務(wù)員告訴記者，從5月1日開(kāi)始，公司最低投資額度提高到了5萬(wàn)元，以前是3萬(wàn)元。“現(xiàn)在我們的投資期限是4個(gè)月，之后，就會(huì)將投資人的本金和利息回報(bào)返還給其本人。”她說(shuō)，公司會(huì)在兩個(gè)月后先返還前兩個(gè)月每個(gè)月5%的月息，再過(guò)兩個(gè)月，再還本支付剩下的利息。如果以投資10萬(wàn)計(jì)算，就是兩個(gè)月后先返還一萬(wàn)元利息，另外的一萬(wàn)要等到投資結(jié)束后連本返還。

　　而對(duì)于公司面臨的境地是否會(huì)對(duì)投資人利益造成損失，記者致電該公司一位姓林的負(fù)責(zé)人，他說(shuō)，自己在一個(gè)月前已經(jīng)離職。隨后，他掛斷了記者電話。同時(shí)，記者又致電該公司總部，接線員則拒絕向記者提供該公司負(fù)責(zé)人電話。

　　問(wèn)題2：投資者毫無(wú)保障

　　私募股權(quán)投資基金(簡(jiǎn)稱PE)是解決中小企業(yè)直接融資難問(wèn)題的重要手段之一，是資本市場(chǎng)優(yōu)化資源配置的重要手段。但在記者采訪中，不少投資人說(shuō)，目前不少外地在深圳設(shè)立的私募基金分公司中，尤其以來(lái)自天津的居多。而據(jù)記者查詢資料顯示，被譽(yù)為中國(guó)“PE大本營(yíng)”的天津已經(jīng)開(kāi)設(shè)了1100多家私募基金公司，由于被深圳活躍的投資市場(chǎng)所吸引，這些公司紛紛在深圳開(kāi)設(shè)分公司。

　　但記者長(zhǎng)期調(diào)查了解的情況是，這些公司以種種對(duì)外投資項(xiàng)目為“依托”，有的聲稱投資諸如礦產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、醫(yī)藥等項(xiàng)目，有的則稱將包裝其他公司上市，將會(huì)帶來(lái)豐厚回報(bào)。根據(jù)記者調(diào)查，他們大多聲稱將在美國(guó)“納斯達(dá)克”上市，在設(shè)定“宏遠(yuǎn)目標(biāo)”后，則開(kāi)始游說(shuō)投資者去投資，而不少投資者投資的資金大多為3萬(wàn)到數(shù)百萬(wàn)不等。公司在進(jìn)行幾個(gè)月的“封閉期”后開(kāi)始每月高息返利，有的為月息5%，有的月息超過(guò)了10%。

　　在日前記者與一些投資人的聚會(huì)上，一位蘇女士告訴記者：“我之前在一家PE公司投資了十幾萬(wàn)，公司在拉攏我們過(guò)去投資時(shí)，拍著胸口說(shuō)，可以給我們每月11%的回報(bào)，9個(gè)月后就可以拿回本錢(qián)。但實(shí)際上，我們?cè)诘谒膫€(gè)月的時(shí)候，公司根本無(wú)錢(qián)回報(bào)給我們，現(xiàn)在不少人連本錢(qián)都虧進(jìn)去了。后來(lái)公司老板說(shuō)，反正我們沒(méi)錢(qián)了，你們慢慢等著吧。”
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　　問(wèn)題3：“承諾回報(bào)”高得驚人

　　此前，根據(jù)多位投訴者介紹，位于深華商業(yè)大廈的能達(dá)長(zhǎng)吉(天津)股權(quán)投資基金公司就是以“私募基金”為名，其運(yùn)作模式則涉嫌非法融資。在該公司辦公室，記者見(jiàn)到了其深圳分公司總經(jīng)理謝仲傳。謝仲傳說(shuō)，公司主要是對(duì)一家公司進(jìn)行“包裝”，目標(biāo)是在美國(guó)“納斯達(dá)克”上市，而能達(dá)長(zhǎng)吉?jiǎng)t持有其67%的股份。對(duì)于如何快速回報(bào)投資人利益，他表示，“就是盡快上市。我們私募基金公司就是向社會(huì)募集資金，對(duì)其他公司的項(xiàng)目投資完成上市目標(biāo)，繼而取得回報(bào)。”

　　但記者了解，能達(dá)長(zhǎng)吉在此前的運(yùn)作中，以5%甚至更高的月息向投資者回報(bào)，但后來(lái)改為每3個(gè)月回報(bào)一次，但從5月份開(kāi)始，公司宣布將延長(zhǎng)到每半年回報(bào)一次。顯然，這種變化讓投資者產(chǎn)生了疑問(wèn)。

　　而根據(jù)國(guó)家發(fā)改委辦公廳文件【2011】253號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范試點(diǎn)地區(qū)股權(quán)投資企業(yè)發(fā)展和備案管理工作的通知》規(guī)定，股權(quán)投資企業(yè)的資本只能以私募方式向具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力的特定對(duì)象募集，不得通過(guò)媒體發(fā)布公告，在社區(qū)張貼布告，向社會(huì)散發(fā)傳單，向不特定公眾發(fā)送手機(jī)短信或通過(guò)舉辦研討會(huì)、講座以及其他變相公開(kāi)方式直接或者間接向不特定對(duì)象推介。同時(shí)，“不得向投資者承諾確保收回投資本金或獲得固定回報(bào)。”

　　根據(jù)記者調(diào)查，能達(dá)長(zhǎng)吉主要以口碑相傳來(lái)吸引投資者，那么，這種形式就是“特定對(duì)象”?對(duì)此，謝仲傳認(rèn)為，“只要我們不是在大街上拉人進(jìn)來(lái)，就是向特定對(duì)象募集資金。”

　　同時(shí)，根據(jù)規(guī)定，私募基金公司“不能向投資者承諾回報(bào)”，但根據(jù)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該類公司均有向投資者書(shū)面承諾固定回報(bào)利率。“這是一個(gè)矛盾，假如我們什么都不承諾，我們就沒(méi)有辦法來(lái)說(shuō)服投資者投資，人家就會(huì)心虛，人家憑什么要投資?”謝仲傳說(shuō)。

　　但就在5月19日，記者發(fā)現(xiàn)，該公司已經(jīng)被有關(guān)方面查封。據(jù)投資者說(shuō)，該公司無(wú)法向投資者限期回報(bào)，于是他們向警方報(bào)了警。

　　問(wèn)題4：投資者資金 被轉(zhuǎn)入私人賬戶

　　廣東華程律師事務(wù)所主任曾凡金指出，私募基金投資是一種風(fēng)險(xiǎn)投資，既然投資就有可能會(huì)失敗，而諸多公司以固定回報(bào)承諾，本身就值得懷疑，尤其是不少公司每個(gè)月都返還高息，這是不可能的事情。“私募基金公司包裝其他公司上市，這是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，需要幾年時(shí)間來(lái)完成，怎么能一投資馬上就得到回報(bào)?這些資金從何而來(lái)?只能是拿后面的投資來(lái)補(bǔ)貼前面的利息支付，這顯然不是私募基金的投資行為。”

　　曾凡金說(shuō)，投資者應(yīng)該警惕，“這很有可能是一種騙局，以如此方式進(jìn)行‘私募運(yùn)作’募集的資金，很有可能被用于了投機(jī)或者其他方面，風(fēng)險(xiǎn)太高。”

　　同時(shí)，記者在調(diào)查中還發(fā)現(xiàn)，目前私募基金公司的投資人四處拉人，都是因?yàn)檫@些公司可以給他們提供至少5%以上的“推薦傭金”，如果投資人能游說(shuō)其他人投資200萬(wàn)元，至少可以拿到10萬(wàn)元的“傭金”。而記者在暗訪過(guò)程中，就被多名私募基金公司的投資人“爭(zhēng)相拉攏”。

　　此外，據(jù)相關(guān)規(guī)定，作為私募基金的投資至少要在100萬(wàn)以上，而現(xiàn)在不少公司甚至連一萬(wàn)元的投資都可以接受，已經(jīng)到了“只要有錢(qián)就可以”的地步。根據(jù)有關(guān)部門(mén)要求，私募基金公司募集的資金必須由第三方商業(yè)銀行托管，而記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不少投資者的資金都被轉(zhuǎn)入了公司或者私人賬戶。