華安證券職員被告私自盜用股民賬戶并且取現(xiàn)

    春天的陽光并沒有給股民楊女士帶來燦爛的笑容。與其他股民歷經(jīng)股漲股跌的過程不同，一年多來，楊女士不停地為自己消失的股票奔波。

    “睡眠賬戶”交易頻繁

    楊女士也算個老股民了，從1993年起，自己就開始學著炒股。她是安徽省華安證券有限責任公司（下稱“華安證券”）六安營業(yè)部的客戶，2003年，她在該營業(yè)部買了數(shù)萬股股票，總投資額70多萬元。

    “由于股市持續(xù)低迷，加上工作繁忙，很長一段時間內(nèi)我極少關注股票。”楊女士表示，自己后來因工作和發(fā)展需要，來到合肥。由于工作忙就很少回六安市，加上股市一直“走熊”，就沒有刷卡查看過股票賬戶上的情況。此后，她的賬戶實際成了“睡眠賬戶”。

    2007年，股市行情暴漲。2月7日，楊打電話給華安證券六安營業(yè)部大戶室職員彭喬云，詢問辦理網(wǎng)上交易的有關事宜，并約次日去六安市辦理相關手續(xù)。“我1995年進入營業(yè)部四樓大戶室炒股，與當時在大戶室擔任報單員的彭喬云認識。”

    當日晚上，楊女士接到彭喬云電話，稱其在合肥，有要事與其相商。在彭居住的賓館里，“她給我說，‘股票我?guī)湍銚Q了一些，并動用了一部分資金，資金過段時間還你……’聽到這些話，我快暈了。”楊女士說。

    楊女士稱，彭喬云當晚要求私了，在自己的要求下，彭寫了一份材料自述“作案經(jīng)過”。

    在楊女士提供的材料中，彭承認了其利用職務之便盜用楊女士的股票密碼，并挪用了楊女士賬上的部分資金。

    楊女士表示，自己隨后向警方報案，合肥市金寨路派出所民警很快將她和彭帶回派出所調(diào)查，民警當晚就給其做了詢問筆錄。

    2007年2月9日，當楊女士來到六安市梅山路華安證券營業(yè)部查看股票時，發(fā)現(xiàn)密碼已被更改。于是楊女士用其身份證強行更改了密碼。當她進入自己的股票系統(tǒng)時，發(fā)現(xiàn)上面剩余的46萬多元的股票已經(jīng)不是她原來買的股票了。

    記者在楊女士提供的2007年2月9日打出的“客戶對賬單”上見到，從2003年6月29日到2007年2月5日，累計交易近300次，交易額超過3000余萬元。

    “對于證券公司而言，‘睡眠賬戶’無法帶來利潤，只有股票買進賣出，證券公司及其職員才能按照相關比例提取一定比例傭金。”楊女士說。

    更讓她感到蹊蹺的是，即使彭喬云盜用了她的密碼，但沒有她的股票卡、銀行卡、身份證等有關證件，就能順利將錢從證券公司的資金柜臺上取出來？

    “2002年6月10日，我與華安證券、農(nóng)業(yè)銀行六安分行銀行卡中心簽訂銀證聯(lián)網(wǎng)客戶資金轉(zhuǎn)賬三方協(xié)議。根據(jù)此協(xié)議，股票資金必須通過銀行才能取出來，就是我本人也無法從證券公司資金柜臺將錢取出來。”楊女士說。

    楊女士提供的單據(jù)顯示，從2004年11月16日至2006年10月30日，有人分16次從華安證券的資金柜臺取出現(xiàn)金52.5萬元，單次最高額達8萬元。

    而在楊提供給記者的一份彭喬云自述中，彭稱，她對資金柜臺人員說是楊女士的親戚，然后用密碼、彭喬云身份證加彭喬云簽名的方式把錢取出來的。（挖貝網(wǎng)注：太恐怖了）

    在安徽，記者多方屢次聯(lián)系彭喬云未果。

    “欲哭無淚”

    “面對大起大落的股市我欲哭無淚”。楊女士稱，被彭喬云盜賣的股票到目前為止，市值早已翻了幾番，而彭的行為給她造成了巨額損失。

    這些日子，楊女士不停地穿行于公安機關、證券監(jiān)管機構(gòu)，“我還是沒弄明白，證券公司員工如何能輕而易舉地盜取我的股票？”

    《證券法》第73條規(guī)定：明確禁止證券公司及其從業(yè)人員私自買賣客戶賬戶上的證券或者假借客戶的名義買賣證券。

    早在1994年，就因“最近各地接連發(fā)生股票盜賣案件，為保護投資者的合法權(quán)益，明確證券經(jīng)營機構(gòu)的責任，防止此類案件發(fā)生”，證監(jiān)會下發(fā)了《關于健全查驗制度防范股票盜賣的通知》。

    《通知》第一條即提出：證券經(jīng)營機構(gòu)應當嚴格按照法律、法規(guī)和交易所的有關規(guī)則開展業(yè)務，建立健全各項制度，加強內(nèi)部管理，認真操作，并對資金賬戶管理方面的不足之處進行改進，建立密碼等防范措施，使不法分子無機可乘。

    華安證券六安市梅山路證券營業(yè)部總經(jīng)理江坤在接受采訪時稱，此事件發(fā)生后，華安證券領導高度重視，加強內(nèi)部管理，積極配合公安部門調(diào)查取證，現(xiàn)已進入法律程序，我們只能等到法院判決后再作相應處理。（挖貝網(wǎng)注：為什么不是第一時間先保護小股民的利益呢？）此外不再多談。

    2007年，楊女士報案后，此案在六安公安局立案、撤案、再立案，幾經(jīng)反復。2007年11月6日，此案以挪用資金罪移送六安市檢察院。2007年4月，楊女士在合肥市中院對華安證券提起民事訴訟。

    安徽省檢察院公訴處張?zhí)庨L在接受記者采訪時表示，此案六安市檢察院已上報給我們，目前對案子還未定性，我們就法律適用問題正在研究中。

    目前，彭喬云已經(jīng)取保候?qū)彙ＨA安證券稱，“華安證券讓彭喬云待崗，只發(fā)基本生活費，等司法有定性后，他們才能對該員工做出處理。”

    至今，楊女士繼續(xù)奔波在依法維權(quán)的道路上。她同時呼吁，證監(jiān)部門加大對證券公司的監(jiān)管力度，使證券公司更加規(guī)范，維護股民的合法權(quán)益。